Q. 폰지(Ponzi) 사기가 무엇인가요?

• ■ Q. 폰지(Ponzi) 사기가 무엇인가요?

  
  

  미국의 유명한 사기꾼 찰스 폰지(1882~1949)의 이름에서 유래된 말로 원금 보장과 고수익을 미끼로 신규 투자자를 모집해서 기존 투자자에게 수익을 지급하는 형태의 사기를 말합니다. 

  실제로 수익을 통해서 배당이나 수익금이 지급되지 않으므로 폰지 사기의 결말은 결국 시간의 문제일 뿐 신규 투자자가 모집되지 않는 시점에서 잠적하게 됩니다. 

  가상자산 역시 폰지 구조의 사기가 많이 발생되고 있습니다. 기존 투자자의 수익이 신규 투자자를 통해서 지급되므로 신규 투자자가 유치되지 않거나, 사업구조 자체에서 수익이 발생되지 않으면 지속하기 어려운 구조인 것입니다. 

  당연히 신규 투자자의 투자금은 또 다른 신규 투자자가 유입되지 않으므로 투자금을 모두 잃게 됩니다.

  
  

  ■ 폰지 사기의 보편적 과정 

  1. 준비단계

      - 관련 재단 설립 (신기술을 기반으로 관련 재단을 설립하고 코인을 발행)

      - 서비스 개발 (웹서비스 또는 웹서비스 등의 관련 서비스를 오픈)

  2. 투자유치 단계

      - 초기 투자자 모집 (연간20%~1,000%의 수익을 미끼로 투자자 모집)

      - 신규 투자자 모집 (기존 투자자에게 수익을 지급된 내역을 가지고 신규 투자자 유치)

  3. 사고 발생 단계

  
  

  ■ 폰지 사기 예방 방법 

  ① 의심스러운 높은 수익률

       - 적은 투자금으로 높은 수익을 약속하는 투자 기회는 의심부터 해야합니다.

  ② 투명하지 않은 투자전략

       - 신기술이라는 이유로 투자전략이 복잡하고 애매모호할 경우도 조심해야 하며, 명확한 투자처나 투자와 관련된 공인 서류 등이 없다면 의심해야 합니다.

  ③ 투자 계좌 / 지갑 확인 

       - 등록되지 않은 투자문서의 계좌나 가상자산 지갑으로 투자금 입금을 유도할 경우 폰지 사기를 의심하고 해당 계좌 정보를 다시 한번 확인해야 합니다.

  
  

  ■ 폰지(Ponzi) 사기 제보 방법

  
  

  경찰청 사이버 수사국 : ☎182

  - 인터넷 사기, 해킹, 바이러스 유포 등 신고

    [경찰청 사이버 수사국 바로가기]

  
  

  금융감독원 : ☎1132

  - 금융관련 사기, 분쟁 및 범죄신고

    [금융감독원 바로가기]

  
  

  인터넷침해사고 대응센터 : ☎118

  - 해킹·피싱·보안 취약점 등 침해신고, 주민등록번호·ID 등 개인정보 도용 신고

    [인터넷침해사고 대응센터 바로가기]

  
  

  빗썸 투자자보호센터 : ☎1661-5566

  - 빗썸 이용관련 사기 및 기타 침해 신고

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